事例[おひとりさま]

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Case study  独身・おひとりさま

 

事例1 / 自宅戸建ては売却して住み替え?それともリフォーム?


相談者
独身 / 50代 / 女性 / 会社員

 

家族構成
夫なし / 離婚 
子どもは成人して独立

 

利用したご相談コース
6か月コース

ご相談

自宅戸建てを売却して住み替えるか、リフォームして住み続けるか悩んでいます。どちらがいいでしょうか?
 

アドバイス

・住み替えとリフォームのお金の比較をしよう!
・自宅のスムーズな売却方法を知ろう!
・不動産会社の選び方
・住み替え住居は賃貸か購入かの比較をしよう!
・マイホーム購入における無理のない資金予算を決めよう!
・老後の資金計画も同時に見ていこう!
・働き方と健康保険と雇用保険と年金額の確認しよう! など
 

相談メリット

・希望の人生を選択した場合のお金の見える化(グラフで確認)
・不動産会社とのやり取りの不安がなくなる
・住み替え(諸費用含め)の予算金額がわかる
・じぶんにあった住宅ローンが選べる
・家計の問題点が改善できる
・損しない働き方と社会保障の使い方がわかる
・人生設計についてトータルでサポートが得られる
・今、やるべきことが明確になる など
 

ふみっし~先生からのコメント

郊外の戸建てを売却して、街の中心地に住み替え希望はよくある相談です。住み替え相談にはじまり、家計改善、貯蓄計画まで老後の人生を一緒に計画しました。住み替えありきではなく、リフォームについても資金シミュレーションを確認したことで、今後の暮らし方が選択できましたね。比較したことで、今後、本当はどう暮らしたいかがはっきりしてよかったですね。
 
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 事例2 / 夫が他界。夫亡き後の暮らし・働き方は?


相談者
独身 / 50代 / 女性 / パート

 

家族構成
夫 / 他界

 

利用したご相談コース
6か月コース

ご相談

夫が亡くなりました。保険金と遺族年金でどのような生活ができますか?また、夫の社宅を退去する必要がありますので、今後の住まいについてどう考えていけばいいでしょうか?
 

アドバイス

・保険金の受け取り方を決めることができる!
・今後の資金シミュレーションで住居予算がわかる!
・マイホーム購入と賃貸の比較ができる!
・老後資金のシミュレーションにより老後生活のイメージができる!
・遺族年金額と老後の年金見込み額がわかる!
・今後のメリットある働き方がわかる!
 

相談メリット

・今後のお金の見える化(グラフで確認)
・住み替え(諸費用含め)の予算金額がわかる
・マイホーム購入の資金計画、予算金額がわかる
・資産運用の必要性の有無がわかる
・家計の問題点が改善できる
・損しない働き方と年金の関係がわかる
・人生設計についてトータルでサポートが得られる
・今、やるべきことが明確になる など
 

ふみっし~先生からのコメント

ご主人が亡くなったことによる保険金は大切にしたいお金です。将来に困ることがないように、慎重に考えるとちょうどよいくらいです。明るい希望をもって生きていけるマイホーム選びをご一緒に考えましたね。今後、受け取る遺族年金と老後年金が年齢によってどう変わるかも確認しましたので、トータルで人生設計ができました。安心できる生活設計になりましたね。
 
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事例3 / 独身女性。老後資金、どうやって貯める?


相談者
独身 / 45才 / 女性

 

利用したご相談コース
3か月コース

ご相談

・老後資金の貯蓄
・投資の始め方
・住宅ローンの繰り上げ
・老後の働き方をどうするか
 

アドバイス

・家計とお金の使い方の見直し
・イデコ、積み立てニーサの始め方
・おすすめの繰り上げ返済方法  
・老後に受けとる年金額について など
 

相談メリット

・老後のお金の見える化(グラフで確認)
・じぶんに合った投資方法の見極め
・投資の具体的はじめ方
・節税メリットの受け取り方 など
 

ふみっし~先生からのコメント

独身者は夫婦世帯と比べ、どうしても年金が少なくなります。だからこそ、事前の老後資金準備が大切になります。今やれることをすべてお伝えしました。メリットデメリットをお伝えしたことで、選択できるようになりましたね。健康で長く働けるカラダであることも1つの財テクですね。
 
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